Autour d’Erfisa


Des partenaires sur
la même longueur d’ondes

Pour tous les services externes liés à ses activités, Erfisa bénéficie d’un réseau de partenaires fiables et compétents, répondant aux mêmes valeurs éthiques.

Assurances

Nous collaborons volontiers avec BS & Associés et ARGOS Prévoyance SA.

Avocats

Pour la validation de certaines activités particulières.

Notaires

Notamment l’Association des notaires de Suisse romande, et en particulier avec l’Etude de Me Badoux, présent dans nos locaux.

Fiduciaire

Nous vous recommandons des partenaires pour vos déclarations d’impôts ou votre comptabilité.

Cours de bourse

Plusieurs systèmes dédiés aux professionnels ou accès à diverses sources de données sur le Net: Swissquote - Telekurs Financial.


Suivant la même vague…

Culture

Dans le cadre de la promotion de ses activités et de son éthique professionnelle, Erfisa est présente dans divers magazines ou radios. Nous soutenons aussi des associations ou fondation privées.

Liste de nos partenaires culturels :


Questions fréquentes

  • Y a-t-il un montant minimum à détenir pour faire appel à vos services de gestion de fortune?
    Aucun montant minimum n'est exigé. La qualité des conseils ne dépend pas du volume à gérer.
  • Comment être sûr de l’objectivité de vos conseils?
    Erfisa SA n’accepte ni commission ni rétrocession des banques dépositaires (sur les droits de garde et frais de courtage), contrairement à la pratique usuelle dans le domaine de la gestion de fortune. Ce principe garantit à nos clients un conseil neutre et objectif. Nos propositions ne visent en conséquence que les intérêts de la clientèle.
  • Que coûte un rendez-vous avec vos conseillers ou gestionnaires?
    Le premier rendez-vous est gratuit puisqu'il a pour but d'identifier vos besoins. Sur cette base, nous établissons un devis clair qui vous est soumis par écrit. Vous restez libre d'accepter, de comparer ou refuser nos propositions.
  • Pourquoi faire appel à vous alors que j’ai une banque?
    Les prestations bancaires en Suisse sont d’un excellent niveau. Une entreprise telle qu’Erfisa offre des prestations complémentaires. En matière de conseils, la taille des banques, les conflits d’intérêts des banquiers ou la rotation du personnel bancaire sont souvent considérés, à juste titre, comme des inconvénients qui n’existent pas chez Erfisa. D’autre part, il n'est pas facile de s'y retrouver dans la jungle des tarifs de commissions, taux d'intérêts et autres frais appliqués par les instituts financiers. Nous avons constaté de grosses différences entre les tarifs appliqués et sommes à même d’apporter conseils et clarification pour le choix judicieux d’un partenaire bancaire.
  • Je n’ai pas de grosse fortune, mais puis-je prendre rendez-vous?
    Chez Erfisa, le montant de votre fortune n’est pas déterminant pour une prise de contact. Une réflexion commune sur le rapport entre vos objectifs, nos prestations et les coûts associés sont les points clés qui détermineront si vous souhaitez faire appel ou non à nos services. Chaque client a droit aux mêmes prestations de qualité de la part d’Erfisa.
  • Si j’ai recours à vos services, dois-je changer de banque?
    Vous êtes libre du choix de votre banque dépositaire. Notre mandat porte sur l’évaluation des conditions faites par la banque et la qualité du service en comparaison avec des établissements concurrents.
  • J’ai crainte de faire confiance: quelles sont vos garanties?
    Votre argent n'est pas déposé chez Erfisa mais dans la banque de votre choix. Nous ne pouvons ni transférer ni prélever des montants sur vos comptes, puisque nous n'avons pas de procuration. Nous sommes membres de l’ASG (Association des gérants de fortune indépendants), qui a en charge l'organisation de la profession et le contrôle de l’application scrupuleuse par Erfisa de la législation en la matière, et plus particulièrement de la Loi fédérale contre le blanchiment d'argent sale. Erfisa bénéficie du statut d'investisseur professionnel qualifié au sens fixé par la FINMA.
  • Je ne suis pas domicilié(e) en Suisse, mais j’aurais besoin d’informations.
    Notre expérience et le réseau de nos correspondants en Suisse comme à l'étranger signalent notre aptitude à trouver des solutions originales et performantes en faveur d'une clientèle désireuse de s'entourer de discrétion pour des raisons de notoriété publique ou de confidentialité dans une transaction. Seule exigence, vous devrez passer dans nos bureaux afin de remplir et signer nos documents juridiques.
  • Je n'ai que des dettes et pas de fortune, puis-je faire appel à vos services?
    Erfisa n’accorde aucun crédit ou prêt en son nom. Nos relations avec des partenaires bancaires et nos compétences de gestionnaires peuvent vous être très utiles. N'hésitez donc pas à nous rencontrer pour faire le point sur vos crédits, leurs taux, leurs marges de couverture, leurs amortissements.
  • Etes-vous soumis au secret bancaire?
    Légalement, nous ne sommes pas soumis au secret bancaire puisque nous agissons en tant qu’intermédiaires financiers. Nous sommes par contre soumis au secret professionnel, dont la violation éventuelle de notre part aurait des conséquences d’ordre pénal.
  • Remplissez-vous les déclarations d’impôts?
    Erfisa n’est pas une fiduciaire. Nous ne remplissons en principe pas de déclaration d’impôts. Nous intervenons dans le cadre de l’optimisation fiscale en général. Pour ce qui est des déclarations d’impôts, nous vous orientons volontiers vers nos partenaires de qualité.
  • Pouvez-vous m’aider à financer un projet commercial?
    Erfisa accompagne ses clients dans la mise en place de plans d’affaire en vue de présenter et négocier le dossier avec des banques commerciales. Nous ne sommes par contre pas en mesure de chercher des investisseurs privés ou de financer nous-mêmes des projets commerciaux.